Introducción

La serie de blogs titulada Lo que Traman nos ha servido durante muchos años para informar de lo último en tendencias de fraude y cibercrimen. Hoy publicamos un aviso de seguridad sobre una situación específica: la suplantación del buen nombre de OAS FCU para cometer fraude.

Nos han informado recientemente que se había realizado una copia no autorizada de la página de OAS FCU en Facebook; esta página ilícita tenía otro nombre, pero incluía nuestro logo, la imagen de "banner" actual, nuestra dirección de contacto y hasta copias de información y "posts" que hemos realizado recientemente en nuestra propia página.

La identificación falsa de empleada de una de las personas cometiendo el fraude.

La trama

Desde esta página falsa han embaucado a personas no asociadas con OAS FCU ofreciéndoles préstamos. Lo han hecho tanto en mensajes de Facebook como de WhatsApp y por correo electrónico. Nota: OAS FCU no tiene un canal de comunicación oficial establecido en WhatsApp. A continuación, detallamos partes de la trama de fraude que tenemos a nuestra disposición:

• El préstamo tiene una tasa super baja y la cantidad que se presta depende de cuánto puede amortizar la víctima al mes.
• Al solicitar el crédito, se aprueba y por una cantidad mayor a la solicitada, previo pago de un seguro para el crédito (lo que creemos que es la estafa en sí). El pago previo siempre es una condición (y éste es el fraude, ya que el préstamo es ficticio).
• El pago del seguro se realiza a una cuenta bancaria en un país latinoamericano; en los casos que hemos visto, la cuenta se halla en Colombia.
• Información que sabemos que han pedido: una selfie de la persona, una prueba de la dirección, como una factura y una foto de la identificación.
• El número de teléfono con el que se comunican con la víctima en WhatsApp no es un número registrado de OAS FCU.
• De no pagar el seguro indicado, la "representante" sigue llamando/escribiendo a la víctima para instarle a pagar.
• Hasta la fecha todas las víctimas se han dado cuenta de la trama y nos han contactado directamente, aunque no sin antes desembolsar parte o toda la cantidad del falso seguro.

Datos específicos

Porque deseamos dejar en evidencia este fraude, compartimos los datos específicos que han recibido las víctimas:

• Nombre de la página que usaron en Facebook: "prestamos microcreditos internacionales OAS FCU" (en la imagen de cabecera de este blog)
• Nombres de los falsos representantes que conocemos hasta la fecha: Valeria Ramírez y Juan Felipe Gómez.
• Dicen estar hablando desde nuestra dirección en Washington DC (y conocen la dirección).

El perfil falso de WhatsApp desde donde cometen el fraude.

Número de teléfono desde el que escriben en WhatsApp: 1-(913)- 325-2335.

Datos donde remitir el "seguro":

Erminso Vargas Prada en

Bancolombia

Cuenta 03124723110

Dirección: Carrera 54: #50-16

Medellín, Antioquía

Colombia

Cómo confirmar si hablas con OAS FCU

Por lo que estamos viendo en OAS FCU, los criminales van a urdir todo tipo de tramas para obtener dinero de sus víctimas. Algunas van a resultar bastante convincentes. Por lo tanto, recuerda siempre cómo actuamos:

• No llamamos ofreciendo créditos.
• No contactamos a nadie por las redes sociales.
• No enviamos preaprobaciones de crédito no solicitadas.
• Cuando hablamos contigo al teléfono, no te vamos a pedir datos como credenciales de acceso, ni información que te identifica que ya tenemos en nuestros sistemas (como tu fecha de nacimiento o número de la seguridad social; como mucho te pediremos que confirmes los últimos cuatro dígitos de este número).
• No te pediremos ¡nunca! que nos des ningún código de seguridad/acceso que te va a llegar por correo electrónico o mensaje de texto.

Solo tenemos UNA página oficial en cada red social. Las direcciones exactas son las siguientes:

Información donde las víctimas mandaron el "seguro"