Sí, todas nuestras cuentas corrientes están aseguradas por la reserva federal hasta $250 mil dólares.

Si nombras un beneficiario en tu cuenta IRA, los fondos se le transmitirán a éste directamente. También puedes nombrar un beneficiario contingente como respaldo. Si no hay un beneficiario asignado, tu cuenta pasará a ser parte de tu patrimonio.

No, el fisco estadounidense prohíbe  rigurosamente que saques un préstamo de tu cuenta IRA o que la uses como garantía.

Ni las cuentas IRS tradicionales ni las Roth tienen requisitos de depósitos anuales. Sin embargo, sí existen límites en cuánto puedes aportar cada año.

Sí, si eres menor de 50 años de edad, puedes aportar hasta $6,000 dólares en el 2019, y al cumplir 50 puedes aportar $1000 dólares adicionales cada año fiscal, es decir hasta $7000.

Con una cuenta IRA tradicional, tus aportaciones no incurrirán impuestos hasta que te jubiles o realices retiros de la cuenta. Por el contrario, con una cuenta Roth deberás pagar impuestos sobre los depósitos aportados cada año, pero no pagarás impuestos al retirarlos tras la jubilación.