Te traemos lo último en estafas personales para mantenerte un paso por delante de los criminales.

El timo de la emergencia familiar

La victima recibe una llamada de quien dice ser su familiar, alegando que tiene dificultades financieras graves y urgentes. Las razones más comunes son: el pago de impuestos, para evitar la deportación, facturas médicas, desalojo, o pagar una fianza. Necesitan dinero urgentemente y no han contactado con otros familiares más cercanos por miedo, vergüenza, o para no darles el disgusto. Es posible que la persona que llama tenga información sobre la víctima o la familia; a menudo usan las redes sociales e interceptan el correo de la víctima. Conocer algunos datos familiares da legitimidad a la llamada.

Solicitan dinero rápido de la víctima. Ese elemento de urgencia siempre se halla presente en estas estafas, para que la víctima no contacte con parientes.

Si recibes una llamada con este tipo de solicitud, lo mejor que puedes hacer es llamar a la familia cercana y asegurarte de que es real. Aunque la familia no se lleve bien entre sí, la comunicación es clave.

Fraudes relacionados con inversiones

Con este timo, la trama a menudo comienza con un correo electrónico o panfleto en el correo actual de la víctima. Unos días después, la “empresa de inversiones” llama para hacer un supuesto seguimiento sobre la inversión mencionada en el anuncio. Esto le concede un toque de validez a la llamada.

Presionan a la víctima mencionando –de nuevo- un elemento de urgencia: un descuento especial por una inversión en las primeras 24-72 horas o un bono. A cambio, ofrecen recompensas demasiado buenas para ser ciertas: la posesión real de los activos a la venta, tasas inverosímiles, etc. Piden a la víctima que no se lo comente a nadie, porque es una oferta exclusiva. Llaman repetidamente, intentando mantener a la persona el mayor tiempo posible al teléfono para conseguir el dinero, ofreciendo a veces “mejorar” la oferta.

Puedes protegerte de este tipo de estafas:

• Recordando que el dinero fácil en las inversiones no existe.
• No contestando llamadas de desconocidos.
• Pensando bien las cosas y nunca realizando inversiones rápidas.

  

Investigando a la persona que dice llamar o la empresa de inversiones en la página de FINRA (La Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera, por sus siglas en inglés) BrokerCheck, donde puedes confirmar a corredores de bolsa y empresas de inversiones. Si no están en la lista, no importa lo que te digan, no tienen autorización para aceptar inversiones.

Timos de falsos empleados de Amazon

Estos timos aparecieron durante la pandemia, y los criminales parecen siempre buscar nuevas maneras de robar a la gente usando a esta compañía como señuelo.

Aquí van algunos ejemplos:

• En algunos casos, empieza con supuestas llamadas desde la Amazon (usando números de teléfono manipulados) o correos electrónicos que parecen legítimos. Se informa a la víctima que necesitan su información bancaria y datos personales para procesar una devolución. Con esa información roban dinero de sus cuentas.
• Otros llaman sobre cargos supuestamente sospechosos en la cuenta o la tarjeta Prime. Intentan obtener información de la víctima, sus credenciales de ingreso, e incluso a veces intentan obtener acceso a sus computadoras “para resolver el problema”. Con la información y accesos causan todo tipo de estragos.

En general, la manera de que no te estafen así consiste en:

• De nuevo, no contestar llamadas no solicitadas.
• Nunca dar a nadie tus credenciales de acceso, ni “códigos de verificación” enviados como mensajes de texto que supuestamente te envían. Ninguna empresa necesitará un código que te vayan a enviar para solucionar un problema.
• Colgando el teléfono y llamando al número legítimo de la empresa para confirmar la situación.
• Examinando minuciosamente direcciones de correo electrónico y enlaces web para confirmar que son legítimos.
• Sabiendo que sólo un estafador te pediría que pagues con un giro bancario, tarjeta prepago o servicio de pagos de persona a persona.

Solicitudes de pago manipuladas en plataformas de pagos entre personas

Siguen subiendo los casos de estafas relacionadas con plataformas de pagos y transferencias como, Venmo, Zelle® y PayPal, entre otras. Aquí van los ejemplos más vistos:

• La victima recibe un mensaje de texto desde un número que ha sido manipulado para parecer de una persona conicida. En otros  casos es un correo electrónico u otro tipo de mensaje de alguien que piensan que conocen. Piden dinero para algo. La víctima envía el dinero y después se entera que la persona nunca realizó la solicitud.
• En el timo de pagos “de mí a mí” las víctimas reciben un mensaje preguntando si autorizaron cierta transacción. Cuando responden “No”, reciben una llamada que parece provenir de la institución financiera. Informan que las víctimas pueden deshacer el pago enviándose el dinero de nuevo a sí mismas. La persona que llama pide que les lean un código de verificación de seguridad para confirmar su identidad. Ese código es lo que el estafador necesita para crear una cuenta nueva en la plataforma de pagos. Cuando la persona “se envía” el dinero, en realidad se lo está enviando al criminal.
• Mientras tanto, y aprovechándola libertad después de COVID. los timos de ventas de entradas para eventos están en auge.

Nuestros consejos son bastante sencillos:

• Siempre confirma personalmente con cualquier familiar/amistad que te pida dinero por mensaje escrito, correo electrónico o cualquier vía sin voz. Llamarles te puede ahorrar mucho dinero.
• Nunca envíes dinero con un servicio de pagos ni transferencias instantáneas o tarjetas prepago a alguien que no conoces. Si algo sale mal, habrás perdido el dinero.
• No envíes dinero por petición de ninguna empresa (¡ni siquiera OAS FCU!) a no ser que: tú iniciaras la llamada; a un número que tienes guardado y conoces; y por el pago de servicios o productos que sabes que quieres comprar.