Lo que sucede con las inversiones cuando al consumidor le importa algo más que ganar dinero.

Como parte del compromiso que OAS FCU mantiene para con los Objetivos para el Desarrollo Sostenible (ODS) de la ONU, hoy queremos hablar de la variedad de inversiones que existen que no solo pueden darte buenos beneficios, sino que además efectúan un cambio positivo en la sociedad y/o el medioambiente.

El origen de la inversión (ética)

Hace unos cincuenta años las inversiones eran actividades que requerían tener una gran cantidad de dinero -y valor- para arriesgarse. Después aparecieron los fondos mutuos, las participaciones accionarias y los planes personalizados de inversión 401(k). El consumidor medio aprendió que invertir puede ser una labor arriesgada pero manejable –e incluso muy beneficiosa-.

En las últimas dos décadas hemos visto como la conciencia sobre el cambio climático, los riesgos del monocultivo, la aparición de las energías renovables y el crecimiento global del deseo generalizado de custodiar mejor el planeta para las siguientes generaciones. Como es de esperar, estos intereses se han extendido hacia las inversiones. La inversión ética nos permite poner nuestros fondos en iniciativas que son buenas para el planeta y la sociedad.

Hay tres tipos de inversiones éticas: Inversiones de Impacto (II), Inversiones Socialmente Responsables (ISR) y las Inversiones Medioambientales, Sociales y de Gobierno (MSG)

La Inversión de Impacto (II)

Su meta es proveer rentabilidad usando los fondos para crear un cambio social específico. Se divide en fondos de inversión y bonos.

• Los primeros fondos de inversión de impacto fueron Pax World Funds y First Spectrum Fund, los cuales invertían en empresas sólidas que no se involucraban en producción bélica, respetaban los derechos civiles y el medioambiente, y eran socialmente responsables.
• El primero bono de inversión social fue lanzado en el Reino Unido en 2010. Y desde entonces, este tipo de iniciativa se ha extendido a 26 países más.

La Inversión Socialmente Responsable (ISR)

Se enfoca en proveer capital a empresas que se comprometen con el bienestar social y del planeta. Hay varios tipos de ISR:

• Fondos controlados por el gobierno. Países como Japón, Suecia y Canadá invierten el capital de sus fondos nacionales de pensiones para sustentar a sus jubilados a largo plazo. Otros países, como Noruega, invierten el fondo de pensiones en opciones altamente medioambientales para contrarrestar sus huellas de carbono nacionales.
• Fondos mutuos. De acuerdo a un informe de 2020 del Foro para la Inversión Responsable y Sostenible, un tercio de los fondos de inversión administrados en los EE UU está siendo invertido usando estrategias de inversión sostenible. Esto representó 17.1 millones de billones de dólares en 2019.
• Inversiones en la comunidad. Invierten a nivel local en buenas causas como vivienda pública,rehabilitación de alcohol y drogas, salud, educación, etc. Es el tipo de inversión más directo para una comunidad específica.

Las Inversiones Medioambientales, Sociales y de Gobierno (MSG)

Son las inversiones éticas más enfocadas. Examinan las empresas en las que invertir, prestando atención a sus prácticas medioambientales, sociales y de gobierno interno para pronosticar cómo rendirán en el futuro. Examinan:

• El perfil medioambiental. La polución y deshechos que generan, labores por la sostenibilidad y el medioambiente, bienestar animal, consumo energético y preservación de recursos naturales.
• La responsabilidad social. Derechos humanos, trabajo infantil o forzado, salud y seguridad, relaciones entre empleados, relaciones con inversores e interrelaciones con la comunidad.
• El sistema de gobierno. Independencia de la Junta Directiva, calidad de gerencia, compensación de ejecutivos, conflictos de interés, avisos legales y transparencia, y derechos de inversionistas.

Las inversiones éticas ayudan a cada inversionista obtener rendimientos altos pero de manera responsable.

Esperamos que esta información te sea útil la próxima vez que examines tu cartera de inversiones. Si deseas invertir en este tipo de inversiones u otras, recuerda que en OAS FCU tenemos una alianza con Cetera Advisors para servicios de inversión en español, ya sea en persona, por teléfono, o internet; las citas con sus representantes son gratuitas y libres de compromiso.