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Identificar el fraude

 

Los intentos de fraude son cada vez más sofisticados, pero te podemos ayudar a identificar las señales de peligro para que no te afecten.

 

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    Señales de fraude más comunes

    Direcciones de correo electrónico y enlaces sospechosos

    Si la dirección de un remitente de correo electrónico parece rara, o la parte de la dirección de correo electrónico no corresponde a la empresa que el remitente dice representar, es muy probable que el correo sea un intento de phishing u otro fraude. Asimismo, puedes mover el cursor del ratón sobre los enlaces pero sin presionar sobre ellos, para ver a qué dirección te llevará el enlace. Si la dirección parece inusual, lo más probable es que sea un página de fraude; no presiones ni abras la página. Denuncia la dirección a la Comisión Federal de Comercio estadounidense (FTC por sus siglas en inglés).

    Solicitudes de información sospechosas

    En OAS FCU, nunca te llamaremos, enviaremos un correo electrónico o un mensaje de texto pidiéndote información sobre tu cuenta, códigos de acceso, tu número de la seguridad social, de identificación ni otra información privada tuya.

    Si nos llamas, es posible que te pidamos que confirmes los últimos 4 dígitos de tu número de la seguridad social o tarjeta, o que nos des un código de seguridad que habías creado con antelación para confirmar tu identidad en estos casos.

    Métodos de pago inusuales

    Normalmente la gente realiza pagos con tarjeta de crédito, tarjeta de débito, efectivo, transferencias electrónicas, pagos por ACH o cheque. Si un individuo, empresa o beneficencia solicita que realices un pago, una donación, o que envíes fondos usando una tarjeta prepago, un giro bancario, mensajero o usando criptomonedas como el Bitcoin, lo más probable es que sea un fraude. Los criminales usan estos métodos de pago porque son difíciles de seguir y cancelar.

    Presión incómoda

    Las empresas legítimas y las agencias gubernamentales nunca pondrán presión innecesaria al cobrar cuentas o impuestos pendientes. Si te contactan por teléfono, correo electrónico o mensaje de texto de alguien que dice ser de una agencia de cobros o del gobierno indicando que te van a detener, que perderás beneficios de tu pensión o te cobrarán una fuerte multa si no pagas inmediatamente, lo más probable es que se trate de un timo y deberías denunciarlo inmediatamente a la Comisión Federal de Comercio (FTC por sus siglas en inglés).

    Actividad financiera extraña

    Si notas compras inusuales en tus cuentas, niegan una compra en tu tarjeta inesperadamente, recibes notificaciones o avisos de cambios en tus cuentas que no has realizado, estas podrían ser señales de que tu cuenta o tarjeta se hallan comprometidas, e incluso de robo de identidad. En OAS FCU podemos detectar y avisarte automáticamente de varios tipos de actividad basándonos en tus Alertas Electrónicas, pero deberías vigilar tus cuentas de cualquier modo.

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    Ejemplos de intentos de timo

    El timo del IRS (fisco estadounidense)

    Recibes una llamada de alguien que dice ser del IRS o un agente del fisco estadounidense. Dicen que te han notificado repetidamente que debes impuestos atrasados. Para evitar que la policía te detenga, debes enviar un giro a la cuenta de quien llama o autorizar un débito de tu cuenta. El timador te amenaza para intimidarte y dice que la única manera en que pararán es si pagas inmediatamente.

    El fraude de mensajería

    Recibes un correo electrónico que parece de correos o de una empresa de mensajería. Dicen que han estado intentando entregar un paquete pero no han podido. Quieren verificar tu compra y que selecciones una hora de entrega, y te dan un enlace rápido para confirmar con el número de pedido o entrar con tus credenciales de acceso. El timo consiste en obtener los números de tus tarjetas de pago y otros datos personales para robar.

    Los fraudes de crisis

    En tiempos difíciles siempre hay depredadores criminales que buscan aprovecharse de la situación. Por ejemplo, hay gente que ha recibido correos electrónicos o llamadas ofreciéndoles tests del COVID-19 si daban su información del seguro o Medicare. El defraudador busca esta información para cometer robo de identidad médica y presentar facturas médicas falsas. En otros casos quieren engañarte para que presiones enlaces de correo electrónico y mensajes de texto que instalan programas espía en tu teléfono o computadora.

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      Si recibes un correo o mensaje de texto de phishing, te pedimos que lo denuncies a las autoridades pertinentes. De esta manera ayudarás a prevenir crímenes.

      Paso 1. Reenvía el mensaje al Grupo de Trabajo Anti Phishing a reportphishing@apwg.org. Para mensajes de texto, copia y renvíalo a “SPAM” (7726). Recuerda: no presiones ni abras ningún enlace.

      Paso 2. Denuncia el ataque de phishing a la Comisión Federal de Comercio (FTC) llamando al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357) o en línea en ftc.gov/complaint.

    • Si piensas que un criminal tiene tu información, como tu número de la seguridad social, de tarjeta de crédito o cuenta bancaria, visita IdentityTheft.gov y toma las precauciones específicas necesarias indicadas aquí, y basándote en la información que ha sido divulgada.

      Si piensas que presionaste sobre un enlace o abriste un archivo con malware, actualiza el programa de seguridad de tu computadora inmediatamente y realiza un escaneo de tu sistema.