Te traemos una actualización importante sobre las últimas tendencias en fraude para terminar el año de manera segura. 

Con el fin de año los fraudes se incrementan porque los criminales saben que la gente suele gastar más dinero y estar más distraída. Por eso te presentamos las últimas tendencias en fraude. Con esta información a mano puedes enfocarte en disfrutar las fiestas con tus seres más allegados. 

El timo “Te están investigando” 

Este fraude está tan arraigado y causa unas pérdidas tan altas que aparece en artículos en todos muchos periódicos este año. 

Te llama alguien que dice ser de FinCEN, el departamento de justicia, el FBI, la Interpol, etc. Te informan que te están investigando por fraude/lavado de dinero/estafa, pero que saben que es un caso de robo de tu identidad. En otras ocasiones es tu institución financiera la que es objeto de la investigación.  

Los estafadores te convencen de que tus fondos serán bloqueados o retirados si no actuas. Supuestamente, la única manera de protegerlos es depositarlos en una cuenta en otra institución financiera o en bitcoin. Y así te roban el dinero. Utilizan el miedo, la urgencia y la secrecía para evitar que te informes. Algunas víctimas, cuando visitan su institución financiera para realizar estos grandes retiros, tienen a los estafadores al teléfono para que no den información que pueda delatar el fraude al personal.

El timo del recibo de un paquete 

Con las fiestas siempre se realizan compras en línea. Los timadores lo saben y aprovechan para mandar mensajes falsos de aduanas o cargos adicionales sobre paquetes en tránsito. Si recibes un mensaje así, hay una manera fácil de confirmar su veracidad sin contestar ni presionar ningún enlace. Visita la empresa del paquete que estés esperando y confirma el estado del envío. 

“¡Has ganado!” 

El truco más antiguo, versión digital. Recibes un correo que has ganado tal y tal sorteo. O te apuntas para un premio en Facebook o Insta y a los pocos días te llega in mensaje privado que ganaste. En el momento que presionas en enlace para poner tus datos, descargas programa malicioso que te copia las teclas y obtiene acceso a toda tu computadora; desde ahí, tienen acceso a tus cuentas bancarias y métodos de pago. ¡No piques! 

Facturas falsas 

Lo mismo que con el timo de los envíos de paquetes, hay muchos timadores que buscan cobrarte una cantidad pequeña con facturas falsas. Prueban con multas de tráfico, renovación de suscripciones, un servicio común que pagas una vez al año, etc. 

Para evitar estos timos, verifica las facturas y confirma las multas en línea. Normalmente la policía no envía multas a través del móvil.

Ofertas de trabajo falsas 

Este es un fraude más bien reciente cuyo objetivo suelen ser las personas jóvenes que acaban de terminar la carrera. No obstante, es un fenómeno creciente que ya se extiende a otros adultos. En la edición de primavera explicamos cómo funciona este fraude. 

Las alertas de fraude con llamada 

Recibes una alerta donde te preguntan si has realizado una compra de X dinero en tu cuenta. Debes contestar sí o no. Cuando contestas que no –obviamente es un fraude- te llaman y te dicen que hay un intento de fraude en tu cuenta. Te indican que te van a mandar un código para confirmar que en realidad eres tú la persona que es dueña de la cuenta. Cuando les confirmas el número lo que has hecho en realidad es darles el código de seguridad de acceso a tu cuenta; de ahí proceden a robarte el dinero.
Si recibes un mensaje de este tipo, no respondas; contacta con tu institución financiera directamente.

Las alertas de fraude con enlace 

Otra variante del mismo fraude incluye un enlace al portal web de la institución financiera para que confirmes/investigues la alerta. Los defraudadores han realizado copias completamente verosímiles de portales webs de muchísimas instituciones financieras globales. Con ellas están robando las credenciales de acceso y tomando control de las cuentas de la clientela para robarles el dinero. 

Asistencia continua de OAS FCU 

Para terminar, deseamos recordarte que en OAS FCU intentamos mantener a nuestra asociación siempre actualizada sobre estos fraudes y sobre cómo proteger tanto la identidad financiera como las cuentas personales. Aquí tienes muestras de los fraudes relacionados empresas muy reconocidas. Y también ponemos a tu disposición nuestro portal de educación sobre fraude.  

Un saludo muy cordial desde OAS FCU y ¡Felices Fiestas!